2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考纲分析：第十六章

小编为大家简单的梳理了一下《基金法律法规、职业道德与业务规范》第十六章 基金的募集、交易与登记的考点要求，大家可以根据手中教材复习，后面是为大家提供的针对性模拟训练题基金从业资格。

一、考纲分析

掌握基金募集的概念与程序

掌握基金成立的条件

基金从业资格了解基金产品注册制度改革

掌握基金认购的概念

基金从业资格了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序

掌握开放式基金申购与赎回的概念

掌握开放式基金申购与赎回的费用结构

基金从业资格了解开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等

理解巨额赎回处理等

了解不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII基金从业资格，及市场创新产品的特殊方式）

掌握基金份额登记的概念

基金从业资格了解现行登记模式

掌握登记机构职责

理解登记业务流程

二、单项选择题

1．基金份额申购、赎回的资金清算是由（更多练习上~上学吧）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的基金从业资格。

A、注册登记机构

B、基金管理公司

C、基金份额持有人

D、证券交易所

2．持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，（）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出基金从业资格。

展开全文

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

3．由于LOF的基金份额是分系统登记的，下列表述错误的是（更多练习上~上学吧）基金从业资格。

A、登记在基金注册登记系统中的基金份额可以申请赎回

B、登记在基金注册登记系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

C、登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出

D、登记在证券登记结算系统中的基金份额不能直接申请赎回

4. T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告基金从业资格。

A、T-1

B、T+1

C、T+0

D、T+2

5．可以现金替代是指（）基金从业资格。

A、在申购、赎回基金份额时基金从业资格，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

B、在申购基金份额时基金从业资格，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代

C、在赎回基金份额时基金从业资格，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

D、在申购、赎回基金份额时基金从业资格，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代

6．对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为（）基金从业资格。

A、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例

B、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1+现金替代溢价比例）

C、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×（1-现金替代溢价比例）

D、替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷（1+现金替代溢价比例）

7．与普通的开放式基金不同，ETF份额（）基金从业资格。

A、只能以现金认购

B、只能以证券认购

C、既可以用现金认购基金从业资格，也可用证券认购

D、既不能用现金认购基金从业资格，也不能用证券认购

8. ETF的申购、赎回采用（）方式基金从业资格。

A、金额申购、份额赎回

B、份额申购、金额赎回

C、金额申购、金额赎回

D、份额申购、份额赎回

9．投资者申购基金成功后，投资者在（更多练习上~上学吧）日起有权赎回该部分的基金份额基金从业资格。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

10．基金申购费用与申购份额的计算公式是（）基金从业资格。

A、净申购金额=申购金额/（1-申购费率）

B、申购费用=净申购金额/申购费率

C、申购份额=净申购金额/申购当日基金份额总值

D、当申购费用为固定金额时基金从业资格，申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

11．下列关于基金赎回费的表述正确的是（学吧？有吗？上学吧，找答案！）基金从业资格。

A、对于持续持有期少于7日的投资人基金从业资格，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

B、对于持续持有期少于5日的投资人基金从业资格，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

C、对于持续持有期少于20日的投资人基金从业资格，收取不低于赎回金额0.75% 的赎回费

D、对于持续持有期少于30日的投资人基金从业资格，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

12．下列关于开放式基金申购的表述正确的是（）基金从业资格。

A、申购费率不得超过申购金额的3%

B、基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率

C、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准

D、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准基金从业资格。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

13．下列关于开放式基金的表述正确的是（）基金从业资格。

A、申购期购买基金的费率要比认购期优惠

B、认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回

C、申购的基金份额要在申购成功后的第一个工作日才能赎回

D、在申购期内产生的利息基金从业资格，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额

14．下列关于开放式基金的表述正确的是（）基金从业资格。

A、认购指在基金合同生效后基金从业资格，投资者申请购买基金份额的行为

B、开放式基金的申购和赎回不可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理

C、申购指在基金设立募集期内基金从业资格，投资者申请购买基金份额的行为

D、赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

15. LOF份额的认购分（学吧？有吗？上学吧，找答案！）两种方式基金从业资格。

A、场外认购和场内认购

B、集体认购和个人认购

C、公开认购和私人认购

D、有偿认购和无偿认购

16．封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则包括（）基金从业资格。

A、较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B、较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C、买卖方向相同、申报价格相同的基金从业资格，后申报者优先于先申报者

D、较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

17．基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告基金从业资格。

A、3

B、6

C、10

D、20

18．投资者进行ETF证券认购时需具有（）基金从业资格。

A、沪、深B股或H股账户

B、开放式基金账户

C、沪、深A股账户

D、封闭式基金账户

19．下列关于认购开放式基金的表述正确的是（学吧？有吗？上学吧，找答案！）基金从业资格。

A、拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户

B、投资者在募集期内可以多次认购基金份额

C、已经正式受理的认购申请可以撤销

D、申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

20．基金的募集一般要经过申请、核准、（）、基金合同生效四个步骤基金从业资格。

A、发售

B、批准

C、发行

D、申购

21．自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过（）个月基金从业资格。

A、1

B、2

C、3

D、6

22．基金管理人应当自收到核准文件之日起（学吧？有吗？上学吧，找答案！）个月内进行基金份额的发售基金从业资格。

A、1

B、2

C、3

D、6

23．证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值基金从业资格。

A、15秒

B、30秒

C、分钟

D、1天

24．基金转换转入的基金份额可赎回的时间为（）日基金从业资格。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

25．基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理基金从业资格。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

26．单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（学吧？有吗？上学吧，找答案！）时，为巨额赎回基金从业资格。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

27．投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续基金从业资格。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

28．某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）基金从业资格。

A、认购费用为120元

B、净认购金额为9884.42元

C、认购费用为118.58元

D、认购份额为9881.42份

29．开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的（）归入基金财产基金从业资格。

A、10%

B、25%

C、30%

D、50%

30．投资者T日提交认购申请后，可于（学吧？有吗？上学吧，找答案！）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况基金从业资格。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

31. 《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）基金从业资格。

A、1%

B、2.5%

C、3%

D、5%

32. ETF的申购对价、赎回对价不包括（）基金从业资格。

A、组合证券

B、现金替代

C、现金

D、其基金从业资格他对价

33．我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收基金从业资格。

A、T+1

B、T-1

C、T+2

D、T-2

34．目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（学吧？有吗？上学吧，找答案！），起点为5元基金从业资格。

A、0.01%

B、0.05%

C、0.15%

D、0.3%

35．如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息基金从业资格。

A、5

B、10

C、15

D、30

36．基金合同生效，要求基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于（学吧？有吗？搜~~上学吧，找答案！）人基金从业资格。

A、100

B、200

C、300

D、以上都不是

E、37．基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续基金从业资格。

A、3

B、5

C、10

D、15

38．基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的（学吧？有吗？搜~~上学吧，找答案！）以上基金从业资格。

A、40%

B、60%

C、75%

D、80%

39．基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件基金从业资格。

A、1

B、2

C、3

D、6

40．根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（学吧？有吗？搜~~上学吧，找答案！）个月内作出核准或者不予核准的决定基金从业资格。

A、1

B、2

C、3

D、6